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作为新手,投资基金的时候要注意什么?

发布时间:2019-08-15
作者:澳门新葡新京编辑

随着市场经济的不断发展,基金理财行业也越来越繁荣,市场上的理财产品也越来越多,对于很多基金投资的新手来说,如何才能在基金投资少走弯路,有哪些需要注意的地方,好在大的方向上能有所把控。今天我们就来简单说一下。

一:投资目标不明确

这种情况就是投资者在投资中,经常变换基金类型,经常买入卖出。造成一些不必要的浪费,要有的放矢,如果是股票型基金通常扮演资本增值的角色,而投资于债券基金往往是为了获得稳定的收益。我们可以不必追随成长型热门股票、增加其在组合中的比重,但一定要清楚你持有的组合所期望达到的目的。

二:没有核心组合

首先基金投资者都不会把资金都投资在一个基金里面,我们也都知道要选择多种基金。但是如果你持有许多基金,却不清楚为何选择他们,你的基金组合可能缺少核心组合。针对不同的投资目标,你应该选择三至四只稳定的基金构成核心组合,其资产可以占到整个组合的百分之七十。

三:非核心投资太多

核心组合外的非核心投资可增加组合的收益,但同时也具有较高的风险。如果投资者投资过多的非核心部分,也就想对着承担了过高的风险,而阻碍了投资目标的实现。

四:组合失衡

好的基金组合应该是一个均衡的组合,及组合中各类资产的比例应维持在相对稳定的状态。随着时间的推移,各项投资的表现各有高低,如果投资表现的特别好或者特别差,会使整个组合失衡。

五:基金数目过多

如果持有基金数目过多,投资人看冗长的基金名单,反而会对自己整体把控会不知所措。不妨借助该基金能投充当组合基金中的某个角色进行筛选:该基金是充当核心基金还是非核投资?如果是核心投资,所占的比例是否多高。通过这样一种比较了解,投资者可使组合中的基金数目减少而增加各基金的比重。

六:同类基金选择失当

你持有的基金是什么风格,是否持有过多的同一种类风格的基金。我们可以将持有的基金种类按风格进行分类,并确定各风格基金的比例。某类基金的数目过多时候,应该考虑选择同类业绩排名中较好的,卖出排名较差者。

七:费用水平过高

如果两只基金在风格、业绩方面都很相似,投资人不妨选择费用较低的基金, 从较长时期看,年度运作费率较低的基金和费率高点的基金在收益上会有很大的差别。

希望以上的说明能对大家有些许帮助。


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