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如何正确的看待基金业绩排行榜?

发布时间:2020-04-27
作者:澳门新葡新京编辑

澳门新葡新京历史业绩进行排名是许多基金投资者喜欢做的事,且对于如何正确看待各人有各人的方法。一个通行的参考标准是,对于成立时间较长的基金,投资者应通过其过往3年以上乃至10年的历史业绩来进行评价;而对于成立时间较短的基金,投资者也应对其成立以来的历史业绩进行评价。通常来讲,投资者应从“横向”与“纵向”两个方面,对基金的长期历史业绩进行评价。

横向对比——找到基金在同类型基金中的位置。投资者在评价一只基金的历史业绩时,首先要将其与市场中的同类型基金进行横向对比,这样能够了解这只基金在整个市场中所处的位置。正确分类至关重要,因为苹果与桔子的优劣是无法进行比较的!同时除了比较优势外,基金的净值增长率绝对值也一样重要,因为净值增长率才能反映投资者得到的具体回报。

纵向对比——找到不断超越自我的基金。在投资者选择基金时,除了要将基金与同类型基金进行横向对比,还要将基金与自身的业绩比较基准和历史业绩进行纵向对比。

将基金的净值增长率与业绩比较基准进行对比,能够看到这只基金的操作是否达到预期目标。业绩比较基准是评价基金业绩的重要标准,是理性衡量基金业绩的工具。当市场上升时,基金的净值增长率高于同期业绩比较基准,则说明该基金获得了超额收益;同理,当市场下跌时,基金的净值增长率跌幅小于同期业绩比较基准,则说明抗跌能力强。

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