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影响基金报酬率的因素有哪些?

发布时间:2020-07-03
作者:澳门新葡新京编辑

我们这里考虑的报酬率,不仅仅是表现收益的收益率,虽然两者之间差别很小。影响基金收益率的我们可以从一些具体的因素来进行总结,基金收益主要可以从三个方面来表现:资本利得,股息红利,利息收入。但是我们今天要说明的是更大范围的一些因素。了解这些对我们投资有一定的帮助。

澳门新葡新京的报酬率,体现在四个大的方面:市场大势,基金种类,投资组合风险,基金经理的的团队能力。

首先是市场大势:市场大涨时最差的基金也能赚钱;市场大跌时,业绩最好的基金通常也难逃厄运,这就是通常人们所指的系统性风险。

澳门新葡新京种类:由于目标市场的多空基金报酬率又巨大影响,所以在评估基金绩效时,首要工作就是基金目标市场的正确分类,不能将风险不同的基金放在一起排名,把股票基金、债券基金和货币市场基金放在一起排名其实是没有意义的。投资人对于自己所投资的基金要负很大责任,因为当你选定基金种类的时候,很大程度上基金的报酬率就已经被决定了。

投资组合风险:同样是投资股票市场,有些基金会表现得积极,有些基金则比较保守。在多头时,比较积极的基金可能名列前茅;市场转向时,较保守的基金可能反而损失较少,排名上升。

澳门新葡新京经理的团队能力:
一般情况下,基金经理人一般不可能独立的分析所有相关的资讯,总会有一些专业的研究人员协助其分析资料,他们之间的配合也需要时间来磨合。不同的基金经理人和经理团队,当然也有强弱优劣之分,在欧美市场,要衡量一个基金经理人的能力,通常要看他过去五年以上的记录。目前国内基金市场可供参考的历史业绩还不是很长,投资者在衡量时可以参考同类型的基金进行参考。

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