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澳门新葡新京申购费是如何计算的?

发布时间:2020-07-06
作者:澳门新葡新京编辑

澳门新葡新京需要缴纳的费用有好几种,主要包括:申购费,赎回费,销售服务费,管理费。我们今天来说一下申购费是如何缴纳的,算法是怎样的?

场外基金,场外申购基金一般都会收申购费(前端),假如申购10万元某只净值为1的基金,申购费率为1.2%,那申购费是多少呢?

很多人会认为这里的申购费是100000×1.2%=1200元,则净申购金额为100000-1200=98800元,申购份额为98800÷1=98800份。其实这种算法(行话是“内扣法”)是有问题的,你会发现为什么我的申购费也要交“申购费”了?

从2007年起,证监会统一要求采用“外扣法”,举例如下:

申购10万元某只净值为1的基金,申购费率为1.2%,则:净申购金额=100000÷(1+1.2%)=98814.23元那么,申购费用=100000-98814.23=1185.77元。申购份额=98814.23÷1=98814.23份。

相比内扣法,外扣法的申购费少1200-1185.77=14.23元,而申购所得份额也多一些。

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