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如何正确的计算我们的基金投资赚了多少钱呢?

发布时间:2021-02-23
作者:澳门新葡新京编辑

要回答这个问题,咱们先来区分两个收益率的概念:一个是累计收益率、另一个是年化收益率。

1 . 如何计算累计收益率

1)什么是累计收益率累计收益率,比较简单,是计算从你开始投资的那天,到现在为止,整个投资期间的收益率

2)如何计算累计收益率基金累计收益率=(持有金额+赎回金额+现金分红金额-总投入成本)/总投入成本*100%累计收益率=(41000-36000)/36000*100%=13.89%

累计它的好处是:可以很直观的算出,你到底赚了多少钱,收益回报如何。

2 . 如何计算年化收益率

1)什么是年化收益率年化收益率就是把累计收益率,换算成年收益率来计算。主要的作用,就是方便不同投资品之间作比较。2)如何计算年化收益率使用Excel表中的专业计算公式——XIRR函数。

第一,是发生时间;第二,是变动的金额;如何记录自己的投资信息,并计算出年化收益率呢?

第一步:记录投资时间和对应金额,你需要完整地记下投资基金的详细明细,也就是每一笔钱的投资时间和对应金额(在交易平台查询历史投资记录,都能查到,非常方便)关于投资金额的记录方法,这里多说一句:赎回了基金份额,钱就会回到你的口袋中,在记录的时候,数值就按正数填写。一笔笔投入到基金中,投进去的钱就已经离开了我们口袋,记录时,这个数据要填负数。

第二步:使用XIRR函数找一个空白的单元格:输入XIRR公式,在对应参数依次选中:投资金额的区域,以及投资日期的区域,点击回车,年化投资收益率就计算出来啦。如果交易了很多次,而且又有赎回、又遇到过基金分红,情况很复杂,这种情况,该怎么算呢?“红利再投资”情况,分红会重新变成基金份额,不会产生实际的现金回收不需要单独记录。记住一个准则,只需要知道投资基金后,每一笔现金进出的具体时间和金额,利用XIRR公式计算出投资的年化收益率,并用这个年化收益率,做不同产品之间的收益比较。了解了这个公式,持有基金的过程中可以至少每年做一次年度盘点,更清楚地掌握你的这笔基金,赚钱效果到底好不好。


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