当前位置: 澳门新葡新京 > 国内基金

国内基金

什么样的基金是适合我们投资的基金?如何判断?

发布时间:2021-03-11
作者:澳门新葡新京编辑

首先我们要 对自己的基金有了大致的了解,并且对自己进行了自我评价,知道自己是否适合进行基金投资和适合选择怎样的基金进行投资,下一步就应该考虑一下所选基金的品质。

选择基金时通常需考虑以下几个方面:

1.基金的回报率回报率就是基金的报酬率,它是衡量基金经营业绩的一个标准。基金的报酬率分为两种,即平均年报酬率和累计报酬率。累计报酬率是指在一段时间内,基金单位净值累计增长的幅度。平均年报酬率是指基金在一段时间内,将基金的累计报酬率按照复利计算出来的每年的报酬率。挑选基金时我们要对基金的业绩进行评估,也就是对基金的报酬率进行评估。在评估基金的业绩时,很多投资者会以基金短期的报酬率来判断它的好坏,这种做法是错误的,因为短期报酬率很好的基金不一定是好基金。我们通常将基金的平均年报酬率作为基金评估的标准。如果某只基金在过去十年的平均年报酬率是10%,那么我们可以把这个历史数据作为参考,预期它未来的报酬率也是这个水平,从而进行投资规划和财务预算。

 2.波动的幅度基金的波动幅度在很大程度上反映了基金的稳定性,其中包括了基金价格的稳定性和基金收益的稳定性两方面的内容。基金价格的稳定性主要是针对上市交易的封闭式基金而言。封闭式基金价格是由买卖供求关系决定的,它可能大于、小于、等于基金的净值并随证券。封闭式基金价格是由买卖供求关系决定的,它可能大于、小于、等于基金的净值并随证券市场的行情变动而变化。封闭式基金价格的波幅一般来说要大于它净值变动的波幅,投资基金要树立长期投资理念,因此我们应该选择波动幅度小、稳定性好的封闭式基金。开放式基金的波幅主要考虑基金净值的变动,我们最好选择基金净值变动幅度不大且稳定增长的基金。

3.基金的评级评级是独立于基金的证券投资咨询机构对基金进行的评价,一般用星级来表示,分为一星到五星5个级别。由于各个投资咨询机构对基金评级的标准有差异,导致同一只基金在不同的机构可能会有不同的评级,如一只基金被这一家评为四星级,在另一家可能被评为三星级。虽然不同机构会对基金的评级有些差别,但总体评级标准是基本相同的,如一只被某家机构评为二星级的基金一般不会被另一家评为五星级。所以我们要把基金的评级作为判断基金好坏的重要参考。

4.基金的规模投资基金前我们要对自己投资的基金规模有一个清楚的认识。大规模的基金灵活性较差,运作起来操作难度大,这就决定了大规模基金获取超额收益的能力较差,业绩稳定,平均到每个投资者的管理费用相对较低,同时具有资金优势是大规模基金的优点。小规模的基金操作灵活,资金投向易于调控。从稳定性来讲我们应该优先考虑规模比较大的基金,而从发展潜力来讲我们可以优先选择业绩稳定的小规模基金。

XML 地图 | Sitemap 地图