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证券投资基金基础知识

发布时间:2021-03-16
作者:澳门新葡新京编辑

证券投资基金指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式,即通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资。国际经验表明,基金对引导储蓄资金转化为投资、稳定和活跃证券市场、提高直接融资的比例、完善社会保障体系、完善金融结构具有极大的促进作用.我国证券投资基金的发展历程也表明,基金的发展与壮大,推动了证券市场的健康稳定发展和金融体系的健全完善,在国民经济和社会发展中发挥日益重要的作用。
  一、证券投资基金分类

(一)按基金的组织形式不同,可分为契约型基金和公司型基金。

(二)按基金运作方式不同,可分为封闭式基金和开放式基金。

(三)按投资标的划分,可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

(四)按投资目标划分,可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

(五)按投资理念不同,可分为主动型基金和被动型基金。

(六)特殊类型的基金,包括ETFLOF、保本基金 、QDII澳门新葡新京、分级基金。

二、证券投资基金有哪些特点?

作为一种现代化投资工具,证券投资基金所具备的特点是十分明显的。

(一)集合投资。基金的特点是将零散的资金汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以谋取资产的增值。

(二)分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。

(三)专业理财。将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作,既是证券投资基金的一个重要特点,也是它的一个重要功能。

三、名词解释

1.澳门新葡新京管理费?

澳门新葡新京管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用,即管理人为管理和操作基金而收取的费用。

2.澳门新葡新京托管费?

澳门新葡新京托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

3.澳门新葡新京交易费?

澳门新葡新京交易费是指基金在进行证券买卖交易时所产生的相关交易费用。目前,我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

4.澳门新葡新京运作费?

澳门新葡新京运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

5.澳门新葡新京销售服务费?

目前只有货币市场以及其他经中国证监会核准的基金产品收取基金销售服务费,基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

6.澳门新葡新京资产净值?

澳门新葡新京资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

7.澳门新葡新京资产估值?

澳门新葡新京资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程。

8.澳门新葡新京成立日

澳门新葡新京成立日是指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。

9.澳门新葡新京募集期

澳门新葡新京募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。

10.澳门新葡新京存续期

澳门新葡新京存续期是指基金发行成功,并通过一段时间的封闭期后,称作基金的存续期。

11.澳门新葡新京单位

澳门新葡新京单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。

12.澳门新葡新京开放日

澳门新葡新京开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说,并不是在任何一个工作日都可以进行交易,因此,规定每周的某几个工作日进行交易,这几个工作日就称为开放日。

13.澳门新葡新京认购

澳门新葡新京认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。

14.澳门新葡新京申购

澳门新葡新京申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户,按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的,具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求,并在基金销售文件中载明。

15.澳门新葡新京转托管

澳门新葡新京转托管是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。

16.澳门新葡新京转换

澳门新葡新京转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金。

17.非交易过户

非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。


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