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共同基金怎么分类

发布时间:2021-04-06
作者:澳门新葡新京编辑

 共同基金是一种金融中介,它们聚集个个投资者的资金并将其广泛投资于各类证券或其他资产,共同基金背后的关键理念是集合投资。

  (一)按照交易方式划分

  1、开放式基金

  基金价格以基金净资产价值为计算依据,基金单位可以赎回,一般而言,开放式基金不能上市交易。

  2、封闭式基金

  基金单位的流通采取在交易所上市的办法,投资者要买卖基金单位都必须经过证券经纪商,在二级市场上进行竞价交易,且基金发起人在设立基金时,限定了基金发行的总额和存续期。

  3、股票交易所交易基金

 股票交易所交易基金又称作ETF,其大致上原理与封闭式基金类似,但增加了以基金与实物可交换(股票基金的话即股票)的机制,这一方面使得折溢价(价格与净净的差异)不会像封闭式基金那么大,另一方面资产变动虽不如开放式基金那么大,但会因交换机制而有所变化。

  (二)按照基金的投资风格划分

  1、成长型基金

  成长型基金主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票。这里股票通常其有较高的(P/B)比。它是以基金资产的长期增值为目的,适合于风险承受能力强、追求高回报的投资者。B

  2、收入型基金

  3、平衡型基金:既要获得当期收入,又要追求基金资产长期增值的基金。

  (三)按照基金的管理形式划分

  1、主动管理基金

  认为市场是无效的,证券价格并没有反映所有信息,存在着定价错误的证券:市场的运动趋势和证券价格的变化方向在一定程度上可以预测。

  2、指数基金。

  指数基金属于被动投资,因此对不愿意花大量时间和精力研究基金投资的投资者来说,指数基金是一项不错的投资。指数基金的投资者应关注的要点包括:基金所跟踪的指数、指数化投资的比例、基金的费用。

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